Santander US Auto gewinnt FICO Decisions Award 2025 für innovative Kreditrisikoanalyse mit Künstlicher Intelligenz

08.07.2025

Santander US Auto wurde mit dem renommierten FICO Decisions Award 2025 in der Kategorie Künstliche Intelligenz, Maschinelles Lernen und Optimierung ausgezeichnet. Das Unternehmen gehört zu den führenden Fahrzeugfinanzierern in den USA und nutzt die FICO-Plattform, um seine Prozesse in der Kreditrisikobewertung mithilfe moderner Machine-Learning-Technologien zukunftsfähig aufzustellen.

Dank der Plattform konnte Santander ein leistungsstarkes, wiederverwendbares Analytik-Framework entwickeln, das nicht nur Entwicklungszeiten verkürzt, sondern auch eine schnelle und präzise Reaktion auf sich ändernde Marktbedingungen ermöglicht. Ziel ist es, individuelle Finanzierungslösungen für unterschiedlichste Kundengruppen bereitzustellen.

"FICO hat uns geholfen, unsere Prozesse zu vereinheitlichen und deutlich effizienter zu gestalten", sagt Bruce Jackson, CEO von Santander Consumer USA und verantwortlich für das US-Autogeschäft. "Unsere Modellierungsteams können sich nun stärker auf die Interpretation der Daten konzentrieren, anstatt Zeit mit manuellen Aufgaben zu verlieren."

Santander setzt die Plattform in drei zentralen Bereichen ein: bei der Entscheidung über Kreditgenehmigungen, der Ermittlung von Ablehnungsgründen und der Berechnung von Ausfallwahrscheinlichkeiten zur Preisgestaltung. Das ermöglicht eine schnellere und fundiertere Beurteilung von Autokreditanträgen - auch unter herausfordernden wirtschaftlichen Bedingungen wie steigenden Zinsen und Fahrzeugpreisen.

Frühere Tools waren oft zu starr und erforderten zeitaufwendige manuelle Anpassungen. Die neue Lösung erlaubt es Santander, deutlich agiler zu handeln und Prognosemodelle sowie Entscheidungsstrategien schnell in den laufenden Betrieb zu integrieren.

Nikhil Behl, President of Software bei FICO, lobt: "Santander zeigt eindrucksvoll, wie sich moderne Technologie zur Verbesserung des Kreditrisikomanagements einsetzen lässt. Die Kombination aus Automatisierung, Echtzeit-Analysen und Effizienz schafft einen klaren Wettbewerbsvorteil."

Auch Joe McKendrick, Analyst bei Forbes und Mitglied der Jury, betont: "Es ist beeindruckend, wie Santander einen ehemals langsamen, manuellen Prozess in ein durchgängig digitales und reaktionsschnelles System verwandelt hat. Damit setzt das Unternehmen Maßstäbe für die gesamte Branche."

Portrait:

Über die FICO-Umfrage
Die Umfrage hat FICO im September 2024 bei einem unabhängigen Meinungsforschungsinstitut in Auftrag gegeben. Dabei wurden deutschlandweit 1.000 Bankkunden über unterschiedliche Altersgruppen und Einkommensstufen hinweg zu ihren Erfahrungen mit Banken, Vorlieben und ihrer aktuellen Beziehung zu ihren Finanzinstituten befragt.

Über FICO
FICO (NYSE: FICO) treibt Entscheidungen voran, die Menschen und Unternehmen auf der ganzen Welt zum Erfolg verhelfen. Das 1956 gegründete Unternehmen ist ein Pionier in der Anwendung von prädiktiver Analytik und Datenwissenschaft zur Verbesserung operativer Entscheidungen. FICO hält mehr als 200 US-amerikanische und internationale Patente auf Technologien, die die Rentabilität, Kundenzufriedenheit und das Wachstum von Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Fertigung, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Einzelhandel und vielen anderen Branchen steigern. Unternehmen in mehr als 80 Ländern vertrauen auf die bewährten Lösungen von FICO und schützen damit unter anderem 2,6 Milliarden Zahlungskarten vor Betrug, verhelfen Menschen zu Krediten und stellen sicher, dass Millionen von Flugzeugen und Mietwagen zum richtigen Zeitpunkt am richtigen Ort zur Verfügung stehen. Der FICO® Score, der von 90 % der führenden US-amerikanischen Kreditgeber verwendet wird, ist das Standardmaß für das Kreditrisiko von Verbrauchern in den USA. Darüber hinaus wurde er in über 40 weiteren Ländern verfügbar gemacht, um das Risikomanagement, den Zugang zu Krediten und die Transparenz zu verbessern.

FICO ist eine eingetragene Marke der Fair Isaac Corporation in den USA und anderen Ländern.
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